PCDVD數位科技討論區 - 備轉率剩2％全台險限電　台電內部曝：本週恐怕很難過

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引用:

作者oversky.

詐騙案也是受害者自願給錢的。

詐騙分為兩種.

假冒身分的.
沒有假冒身分的.

後者, 其實不貪很難被騙.
前者, 有很多其實不貪也很難被騙.

說個我察覺到很好笑的現實, 很多人防理專跟防鬼一樣, 結果被詐騙.
理專要"拐"你買理財產品, 還必須遵守那些資訊必須提供的原則.

我買過理專的理財產品, 流程其實很煩, 要提供基本文件, 說明風險等級.
如果客戶有要求細項跟試算表, 也要提供, 然後即使簽名, 也有台北最後把關.
也就是會有另一個人打電話來, 問你幾個問題, 確認你知道採購的是什麼理財產品.
且不提很多時候, 你在簽名前, 該行的襄理就會出來理專旁邊, 雙人確認過程.

說多了... 有時候, 是自作虐.
===

台灣也是, 不論前面那任8年給你看了, 即使現任也在台南幾年給你看了.
其實他們都很誠實, 特別是後者, 連演都不演的, 所以台灣人抱怨什麼?

引用:

作者Earstorm-5

201X我家就曾經遭遇西雅圖的銀行理專被詐騙的事故。
當時的情況是歹徒僞造了我家長輩的EMAIL給理專發匯款指令，
語氣很急，而且一副很忙不想被打擾的情況，理專就乖乖照辦，
向一個新加坡賬號匯款6萬8千美金説是要立刻支付房屋定金。
我隔了一個周末後發現賬戶餘額少了一半，
直接打電話質問理專，理專還反過來問我你家長輩花錢需要跟你説嗎？
:jolin: :flash:
我聽到還愣住了一下，對啊...
後來腦筋轉過來，不對，其他的錢不好説，
但這個賬戶的用途我還是知道的，他一不可能在這個時候動用一半餘額，
二來我很清楚他這段時間根本就沒去過新加坡，我立即打電話向家裏求證。
結果當然是ooxx, 根本沒有這回事，然後長輩懷疑他的EMAIL賬戶被駭客破解。
我立刻告知理專，也跟她說如果不信我的話可以直接給我長輩打電話，他現在醒著。
然後理專向銀行啓動反詐騙程序，銀行要求我們向新加坡警方報案並提供報案證明。
一周左右，銀行先行賠付了6萬8，然後不到一個月就聽説理專【被】退休的消息。
那位理專替我家長輩管了二十多年的資金，所以我家不太相信是她搞鬼。
事情過去十年後我突然接到新加坡警方的EMAIL說是詐騙犯抓到了，錢會賠償銀行。
詐騙犯供認是從駭客購買到了一份EMAIL破解名單然後他一個一個測試的結果。

你講的例子跟我說的情況唯一共通點只有理專這兩個字.
說真的這種大戶力壓理專跳脫常理程序的情況不是沒有.

但~ 如果你家從沒如此做過, 而理專第一次遇到就順從了?
這我就不太相信了.

銀行很需要單據的, 而且也不是以前那種可以一次簽一疊文件放理專那裏給李專用的年代了.
201X年... 那時候應該不行了, 那種作法是我30多歲時候看過的, 很早期了.
而且你提到的另一個內容, 理專專門服務你們20多年? 說真的, 會不會你記錯了?
201X年這真的不太可靠, 畢竟早就有了輪調機制, 我很清楚, 因為我曾經很想保留特定理專.

最後, 我自己遭遇要買房繳錢還需要提供我買房的文件去證明.
怎麼到了你家只要一通郵件就讓理專乖乖照做? 你家是什麼背景啊?

200萬台幣就要特別說明了吧?

引用:

作者Earstorm-5

西雅圖華一銀行 Washington First Bank, 我家從1995年開始用。
當時為我們服務的就是這個理專。
2010年華一銀行被并購變成East West Bank, 我們還是同一個理專服務。
剛剛查了一下報案單，
這個事件發生在2013年，新加坡警方抓到人是2020年。
我家長輩以前的確有要求理專先辦事後補單據的情況，
他的EMAIL中也有之前的匯款單記錄，歹徒可能是從這獲得了靈感跟簽名樣本。

看到你寫的，我回想了一下...
華一銀行是一家只有四個分行的西雅圖地方小銀行，
我覺得可能是因爲這個原因所以相對沒有那麽多條條框框。
因爲參照後來我2010年在邁阿密的花旗銀行開戶，
CITIBANK規矩就很多，我們在程序跟服務上真沒有特權。 :jolin:

當時我也很驚訝匯款連購房合約都沒有拿出來，
可能因爲六萬八千美金沒有觸動五十萬反洗錢申報門檻??

對了，剛剛從新加坡警方EMAIL記錄看到另外一個忘記的細節，
由於歹徒的資產無法賠付全部詐騙金額，經過比例計算，
只能賠付銀行3000 SGD (2千多美金而已） :flash: :jolin:

不管有沒有假冒身分，兩種都叫詐騙，很多詐騙都是熟人所為。後者更容易卸下心防中招 :o