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台灣債券ETF有哪些類型？投資注意事項/怎麼買
https://rich01.com/domestic-bond-etf/
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# 感謝sn245763網友分享債券心得！
chengjer 2025-06-07 11:54 AM
引用:
作者sn245763
一輩子單身不用考慮買房，純租屋就好，
如果會結婚甚至生小孩，買房貸款時有個保險叫房貸壽險，
意思是貸款期間借款人死亡，尚未繳清的貸款一筆勾銷，
房子也歸你，算是槓桿效益非常高的保險，
雖然要借款人死亡才能觸發
單身更要買房,至少小套房也要有一間,
等年紀大老了不會被房東趕來趕去
https://www.pcdvd.com.tw/printthrea...40&page=3&pp=10
sn245763
2025-07-04 12:20 PM
引用:
作者終極密碼
目前Etf都沒辦法年5%
要年賺10%真的很難吧
有啊，目前殺到見骨的美債etf年化約5%，
不怕小公司倒債的非投等債約8%。
https://www.pcdvd.com.tw/printthrea...39&page=6&pp=10
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作者sn245763
哲哲今天再加碼1,000萬，目前本金來到4,000萬，
目前美國國債十年期殖利率漲勢猛如虎，今天盤中最高來5.021%，
感覺債券要以死相逼，只要美股不崩盤，
美債就一直崩給你看
哲哲今天再加碼1,000萬，目前本金來到5,000萬。
十年期美國公債殖利率似乎有天花板，只要快碰到5%就會跌下來，
目前TLT也在築底等方向，明天凌晨2點美聯儲公布利率決議，
以及2:30老鮑的新聞發布會將決定市場走向。
https://www.pcdvd.com.tw/showthread...&page=884&pp=10
作者sn245763
美債二大風險
1.美國破產清算
2.美聯儲繼續升息
如果你認為上述二種情況會發生，那千萬不要碰美債
https://pcdvd.com.tw/showthread.php...&page=898&pp=10
sn245763
現在投資債券ETF沒有錯，除非美國繼續升息，不然現在價位已經是相對低點，
問題出在你的投資屬性適不適合去買。
債券ETF個人建議....
本大(1000萬以上)+只想穩拿配息+可以長期放(至少2~3年)
符合上述三種條件的人去買比較適合，這也是為什麼八大行庫狂買的原因，
至於降息賺價差當輔助項來看待比較好，
有降當賺到，沒降就乖乖領配息。
目前長天期公債殖利率
美債:4.3%
AAA公司債:5%
BBB公司債:6%
債券跟股票不同，股票的股價和配息取決於公司的未來獲利，
但債券的價格和配息則是取決於利率水平，利率越高、債券價格越低，
反之利率越低、債券價格越高，所以我開頭才說現在買進債券ETF沒有錯，
因為美聯儲再繼續升息的機率幾乎不可能，頂多延後降息時間，
所以不升息幾乎決定債券價格不會再崩跌，當然短期價格會因為噪音起起伏伏，
但如果你是我前面講的長期持有的投資人，美債ETF的短期價格起伏跟你沒關係，
你就是乖乖領配息，等到美聯儲宣布降息那刻再回來賣，
配息和價差二頭賺，這才是美債送分題的由來。
最後建議本多的人去買是因為...
1.債券ETF太過保守，1000萬去買美債每年也才配40多萬給你，
更別說你是那種本金只有50萬可以投資的人，年配息2萬吃幾次大餐就沒有了，
未來如果降息，股票所產生的資本利得遠大於債券，
所以本小的人建議往股票投入。
2.債券ETF免收二代健保和證交稅，價差和利息都是實拿不課稅，對於本多的人來說
算是節稅的管道之一，本小的可能就無感。
https://pcdvd.com.tw/showthread.php...&page=947&pp=10
作者sn245763
哲哲繼2022年歐印3000萬0050，就在昨天歐印3000萬美債20年期ETF
https://i.imgur.com/Pkd0lTE.png
投資有賺有賠，是不是買點請自行判斷風險。
哲哲從2023/10/17開始，以3,000萬投入美國公債ETF，
後面陸續加碼加到1億元，今天一鍵出清淨賺1,500萬，
並馬上投入8,000萬至0050。
先說結論，美債真的要本大來玩才有感覺，
再來是美債長期降息紅利還沒結束，哲哲提早賣出應該是機會成本的考量，
因為美債價格已經反應今年降息3碼，但會不會降不知道，
萬一沒降到3碼一定會再跌回去，而股票只要降息短期一定會噴高高，
所以選擇出清美債轉大盤ETF來吃短期降息紅利很合理。
哲哲目前最大的風險就是這波經濟衰退預期是否成真，
如果只是市場短期炒作，那哲哲債券、股票兩頭都賺。
https://pcdvd.com.tw/printthread.ph...page=1006&pp=10
作者sn245763
哲哲今天出清0050又轉入美債ETF，這樣反覆抽差對嗎
這次沒有公布明細，如果以買進及賣出收盤價來算約賺14%，
投入8,000萬10天獲利1,120萬，只能說本多終勝
https://www.pcdvd.com.tw/showthread...page=1016&pp=10
sn245763
美債屬於防守型標的，很難有大幅波動，
當初哲哲大量買進，應該是誤判2024年初開始會大幅降息，
但這次出清0050全轉美債有點不太懂，因為九月真的降息時，
股絕對是大於債，除非真的發生經濟衰退才會債大於股，
反正九月就會見真章。
https://www.pcdvd.com.tw/showthread...page=1017&pp=10
作者sn245763
台灣買美國公司債沒意義
1.價差風險(代售銀行利潤)
2.匯率風險
3.經濟風險(市場有衰退疑慮時，公司債會被拋售)
剛查了一下英特爾公司債票面利率約4.5~5.5%，
為了這點蠅頭小利綁20年，還要承擔上述分險，
持有方式很像儲蓄險，但風險比儲蓄險還高，
還不如無腦買0050都屌打海放
作者bibo987
看資本大小,有錢大戶考慮的不單是獲利.還有地緣政治風險(戰爭)
萬一台海發生戰爭,台股停止交易,台幣貶值,
一部分錢放在海外銀行劵商,會比資金全押在台股,台幣相對安全.
美元是更可靠的貨幣.賺美元並沒有不好.當然這是有錢人的煩惱.
小散戶還是認命玩台股與台灣共存亡就夠了...
作者sn245763
前面小肥羊講的是台灣的銀行代售的美國公司債，
如果真的發生戰爭，我相信也是歸零，
因為是以銀行的名義代購，不是以你的名義購買，
就算手上有憑證，也只能表彰對台灣的銀行不能對英特爾。
有錢人想要買債券避險，也是優先購買國家債券，
公司債風險並不比股票低，要知道美國公司不是大就不會倒，
現金流嘎不過來就直接宣布破產清算，沒在跟你客氣，
與其承擔相同風險卻只有5%上下的利息，那倒不如直接買英特爾股票，
怕風險的就買美股大盤ETF，我就不信美國每家公司會一起倒
https://www.pcdvd.com.tw/showthread...page=1025&pp=10
作者sn245763
股票配息是台灣陋習，真正有發展性的好公司，
應該把資金不斷投入公司以求未來發展，讓股價持續創新高，
美股幾乎都是沒配息，因為長期投資者在意的是股價成長性
在意配息，應該去買債券才對。
https://pcdvd.com.tw/printthread.ph...page=1035&pp=10
作者sn245763
四年前的元大S&P原油正2(00672L)，最高溢價到500多%，
大家都搶破頭要進場賺翻倍，結果就下市了....
https://pcdvd.com.tw/showthread.php...page=1042&pp=10
作者sn245763
哲哲截至去年底又陸續加碼，美債持有部位已經來1.7億，
後續加碼部分他個人分享均價大概31.78元，以目前00687收盤價29.04計算，
帳面虧損1千4百多萬，唯一值得欣慰是每季可以拿至少200萬的配息。
本日苦主哲哲，00687B今日收盤價以29.17計算，
1.7億美債帳上虧損約1千4百萬，本多雖然賺得多，
但虧的時候也虧很多，美債在教科書定義要重寫，
這幾天暴漲暴跌，已經不能把美債和穩定畫上等號
美元兌人民幣破歷史新高來到7.429，中國為了穩定人民幣，
勢必要狂賣美債換美元，再把美元拿到外匯市場拋售來穩定人民幣，
另外避險基金的基差交易，或許也是導致美債崩跌的主因。
https://www.pcdvd.com.tw/showthread...page=1091&pp=10