台灣史上最大「幣商詐騙案」偵結！12億蒸發、千人受害，金管會認證幣商成黑道洗錢工具？

幣商「幣想科技」經檢警追查，證實是詐騙集團洗錢工具。
主嫌利用公司金管會聲明的合法外殼，結合境外交易所CoinW，
誘騙上千名民眾購買虛擬貨幣。

全台最大規模的虛擬貨幣詐騙洗錢案於本週偵結，設有45間門市的幣商「幣想科技
Bitshine」遭檢警查出，實為詐騙集團的洗錢工具。主嫌施啟仁等人利用「合法」外衣，
結合境外交易所CoinW，在一年多內詐騙超過千名被害人，財損高達新台幣12.7億元，
總洗錢金流更突破23億元。

根據《ETToday》報導，主嫌施啟仁出身黑道天道盟正義會，
他利用來自境外交易所CoinW的資金，
以等值1,920萬新台幣的USDT收購了已向金管會完成洗錢防制聲明的「幣想公司」。

隨後，施啟仁對外宣稱「金管會唯一授權」，以此作為合法掩護，
並在全台廣設超過40間加盟門市。

這套精心設計的犯罪模式，利用了民眾對官方認證的信任。
許多被害人誤以為「幣想科技」是經金管會授權的平台，
而放心前往實體門市進行交易。
然而，這層「合規」的保護殼，實際上是為了進行大規模洗錢的煙霧彈。

2023年，台灣主要以《洗錢防制法》來監管VASP業者。
VASP業者只要向金管會完成「洗錢防制法令遵循聲明」，
並遵守相關規定，就可以從事相關的業務。

當年擔任CoinW台灣區品牌總監Nina，在接受《WEB3+》採訪時曾表示，
與金管會溝通過程「沒有遭遇特別的挑戰或阻礙」，並強調金管會希望業者自律，
因此團隊便遵照法規以法人身份收購合規交易所。她當時一再強調CoinW「完全合規」，
稱團隊都有配合台灣金管會的洗錢防治要求與規範，希望「讓用戶更放心」。

然而，針對這種「買牌」現象，金管會當時曾回應，
業者若要變更負責人或實質受益人等重要資訊，必須在變更前將完整資料提供給金管會審查。

檢方最終依加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例等罪起訴14人，
並查扣包括虛擬貨幣、現金、法拉利等總值逾1.1億元的資產。
這場台灣史上最大規模的虛擬貨幣詐騙案，不僅為所有虛擬資產交易敲響警鐘，
也凸顯了健全監管與防範虛擬貨幣洗錢的迫切性。